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地产利好助10月开门红
时间:2014-10-8 11:13:15

     国庆长假伊始,央行、银监会下发《关于进一步做好住房金融服务工作的通知》,放松了“二套房贷”政策,“改善型需求”有望享受“首套优惠”,同时对三套房贷政策进行调整,并提出通过金融工具创新支持房贷投放,扩大房地产企业市场化融资渠道。与此同时,新出台的财政新政明确勒紧了地方财政预算,引发市场广泛关注。记者注意到,对于国庆期间的宏观面信息,主流分析师大多给予正面解读,总体上看,建议投资者保持“牛市思维”的观点仍占据主流,在此背景下,10月第一个交易日或将迎来“开门红”。

房地产政策显著松动 “刚需”能否稳定楼市?

      10月1日,中国指数研究院发布2014年9月中国房地产系数百城价格指数报告。数据显示,2014年9月,全国100个城市(新建)住宅平均价格为10672元/平方米,环比上月下跌0。92%,连续第5个月下跌,跌幅扩大0。33个百分点。在悲观情绪蔓延的当口,央行联手银监会出台房地产“救市”措施,引发广泛关注。

      《关于进一步做好住房金融服务工作的通知》提出,对拥有1套住房并已结清相应购房贷款的家庭,为改善居住条件再次申请贷款购买普通商品住房,银行业金融机构执行首套房贷款政策。《通知》对“三套房贷”进行了调整,并取消了针对外地人的限贷政策:在已取消或未实施“限购”措施的城市,对拥有2套及以上住房并已结清相应购房贷款的家庭,又申请贷款购买住房,银行业金融机构应根据借款人偿付能力、信用状况等因素审慎把握并具体确定首付款比例和贷款利率水平。银行业金融机构可根据当地城镇化发展规划,向符合政策条件的非本地居民发放住房贷款。

     财经评论人士认为,这次政策的“放松”,还是根据宏观经济环境和房地产行业发展状况的变化进行的正常调整,是相关政策恢复正常化的表现。目前经济面临一定下行压力,而经济关联度较高的房地产行业的发展也比较低迷,前期为了防止房地产资产泡沫压力增大而实施的限贷等政策有了调整空间,而且从稳增长的角度来看,这次调整也有利于经济在换挡期避免硬着陆风险。

      周一,有银行业人士表示,从刚刚过去的黄金周看,房地产新政策尚未明显提升成交的活跃度。“过去楼市的上涨很大程度上是投机、投资性需求推升楼价,现在仅仅释放刚需,想要有效稳定楼市扭转悲观预期,存在不小的难度。”但记者也注意到,对于最新的房地产新政,投行分析师大多给予正面解读,认为相关消息对股市是利好。

国泰君安继续唱多四季度 申银万国判断经济“软着陆”

     国泰君安最新召开的宏观电话会议纪要显示,国泰君安首席宏观分析师任泽平认为,国庆期间发生的重大事件对A股影响正面,且积累了相当量级的利好。

     据分析,利多方面,“救房市”的措施利好经济和房市,缓解经济失速的风险,是最具力度、量级大的政策。地方债方面,新政策将进一步降低市场无风险利率。利空方面,美元走强可能会导致资本流出,但考虑到中美利差的现状,情况应该不坏。

     总体而言,任泽平仍然看好四季度股市。“进一步确定无风险利率下降,改革提速信号更加明确,提升风险偏好,中期看股债双牛的行情”。他指出,对本轮牛市的复盘,分歧很大,但实际上驱动行情只需要一个主逻辑:无风险利率的下降和改革。

      投资方法上,任泽平认为巴菲特“buy and hold”不适用了,索罗斯的大势研判(即buy and buy的策略)在主题中不断切换,更适合A股目前的实际情况。

      虽然节前有传“申万看空A股”,但据持续跟踪券商观点的人士介绍,网络盛传的申万研究报告并非出自申万宏观研究部,且出处不详。从申万宏观策略团队的最新观点看,没有明显唱空的味道,而是判断房地产市场会“软着陆”。

      申银万国李慧勇团队认为,10月20日至23日十八届四中全会将召开,12月份中央经济工作会议召开,之后各部委将相继召开工作部署2015年主要工作。展望2015年,仍然是“守住底线,加速转型”,政策制定者仍需要在促改革、稳增长和防风险之间求平衡。尽管经济增长率会回落到7.2%左右,但是由于最坏的情况基本上都已成为过去,总体情况将好于今年。(据投资快报)


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